Экспортные кредиты: что это, как работают и кому доступны

Экспортные кредиты — это финансовые инструменты, с помощью которых государство или банки предоставляют финансирование для поддержки экспорта товаров и услуг. Такие кредиты позволяют отечественным компаниям продавать продукцию иностранным покупателям на более выгодных условиях.

Чаще всего речь идёт о кредитовании покупателя — зарубежного контрагента, которому банк платит за продукцию российского экспортера, а затем получает средства от иностранного партнёра в срок, оговорённый в контракте.

Зачем нужны экспортные кредиты бизнесу

Кредиты, ориентированные на экспорт, позволяют:

• Увеличить экспортные поставки;
   

• Защитить компании от валютных рисков и неплатежей;
   

• Упростить расчёты в международной торговле;
   

• Повысить конкурентоспособность российских товаров на внешних рынках;
   

• Получить отсрочку платежа для иностранных покупателей.
   

Важно! Такие программы особенно актуальны для малого и среднего бизнеса, стремящегося выйти на зарубежные рынки.

Виды экспортных кредитов

Экспортное кредитование может быть:

• Банковским — выдается российским банком иностранному покупателю;
   

• Коммерческим — оформляется между компаниями напрямую на условиях отсрочки платежа;
   

• Субсидированным — государство компенсирует часть процентной ставки;
   

• Факторинговым — финансирование экспорта через факторинговую компанию;
   

• Предэкспортным — на подготовку производства, сертификацию, логистику и пр.
   

Кто и на каких условиях может получить экспортный кредит

На экспортное кредитование могут рассчитывать:

• Компании, заключившие внешнеторговые контракты;
   

• Малые и средние предприятия с экспортным потенциалом;
   

• Производители несырьевой продукции;
   

• Организации, готовые выполнять требования международных партнёров.
   

Условия кредитования:

• Ставка — от 2% до 7% в зависимости от программы;
   

• Срок — от 6 месяцев до 10 лет;
   

• Валюта — рубли, доллары, евро;
   

• Залог — экспортный контракт, продукция, банковская гарантия;
   

• Сумма — от 5 млн до 1 млрд ₽ и выше.
   

Основные участники системы экспортного кредитования

В предоставлении экспортных кредитов участвуют:

• Российский экспортный центр (РЭЦ);
   

• Эксимбанк России;
   

• Коммерческие банки (Сбер, ВТБ, Газпромбанк и др.);
   

• Агентство по страхованию экспортных кредитов (ЭКСАР);
   

• Центры поддержки экспорта (ЦПЭ) в регионах;
   

• Министерство промышленности и торговли РФ.
   

Как получить экспортный кредит: пошаговая инструкция

1. Оцените экспортный потенциал компании и наличие внешнеторгового контракта;
    

2. Обратитесь в банк или через платформу РЭЦ;
    

3. Подготовьте пакет документов: контракт, расчёт стоимости, бизнес-план, данные об импортере;
    

4. Дождитесь одобрения кредита и согласования условий;
    

5. Заключите соглашение и получите финансирование.
    

Дополнительные инструменты поддержки экспортеров

• Страхование экспортных рисков через ЭКСАР;
   

• Факторинг и лизинг для экспортных сделок;
   

• Субсидирование затрат на логистику и сертификацию;
   

• Обучающие программы и акселераторы от РЭЦ и ЦПЭ;
   

• Гарантийная поддержка и предэкспортное финансирование.
   

Важно! Благодаря господдержке, экспортёры получают доступ к льготным кредитам, защите контрактов и обучающим ресурсам.

Заключение

Экспортные кредиты — ключевой инструмент поддержки внешней торговли. Они помогают российским компаниям выходить на зарубежные рынки, снижать финансовые риски и увеличивать объёмы поставок. Важно выбрать подходящий вид кредитования, подготовить документы и воспользоваться поддержкой государства.